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如何读懂基金排行榜

来源:xuexi110 作者:xuexi110 人气: 发布时间:2016-02-08
摘要:对于基金排行榜,应该辩证地看待,正所谓“尽信书不如无书”,一味地信服排行指数往往只会让自己缺乏适时应变的判断能力。在利用基金排行榜挑选基金时,应该全面、客观地看待各类基金排名,注意以下几个方面: 1、考量自身风险承受能力选基金 在选择基金产品

对于基金排行榜,应该辩证地看待,正所谓“尽信书不如无书”,一味地信服排行指数往往只会让自己缺乏适时应变的判断能力。在利用基金排行榜挑选基金时,应该全面、客观地看待各类基金排名,注意以下几个方面:

  1、考量自身风险承受能力选基金

  在选择基金产品时,最重要的是考虑自己的风险承受能力及投资期限,激进型投资者适合将资金较高比例用于购买风险较高的股票型基金,稳健型投资者则可以考虑均衡投资股票型、债券型及货币型基金,如果是保守型客户则不适宜买入股票型基金。

  2、基金业绩只代表过去关注业绩持续性

  正如前文所说,基金的业绩排名只能说明其过往表现,并非预测,只是提高业绩优秀的可能性概率而已。在分析基金排名时,需要综合分析短期、中期和长期业绩,这种情况只针对存续期大于三年的基金,关注一个月、三个月、一年、两年和三年的各项业绩。通常来说,三个不同期限业绩均排行靠前的基金,往往后期业绩优秀的可能性更大。在此需要说明,货币基金本身属于长期投资型基金,因此需要重点关注的是两年及以上的收益率排行。

  3、善用“4433法则”选基金

  在关注基金排名时,可采用“4433法则”:关注长期指标时,第一个“4”是指选择一年期业绩排名在同类产品前1/4的基金;第二个“4”代表选择两年、三年、五年以及自今年以来业绩排名在同类产品前1/4的基金;关注短期指标时,第一个“3”是指选择近6个月业绩排名在同类产品前1/3的基金;第二个“3”代表选择近3个月业绩排名在同类型产品前1/3的基金。一般地,长期排名靠后的个基往往在判断市场走势与风格上、行业配置与精选个股等能力上多显欠缺,或所属基金公司整体投研实力偏弱有很大关系,这类个基应慎投。


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